Noticias falsas y el futuro del comercio autónomo de IA

Gran parte del discurso de hoy sobre la Inteligencia Artificial (IA) a menudo se dirige hacia lo distópico, desde la pérdida de empleos a gran escala hasta los riesgos inherentes de las falsificaciones. Sin embargo, un escenario verdaderamente preocupante, que inicialmente podría sonar como una escena de una novela de ciencia ficción, parece estar acercándose poco a poco a la realidad. El potencial de las máquinas comerciales autónomas impulsadas por IA para librar la guerra en nuestros mercados financieros.

Tecnología y comercio de computadoras

La integración de las computadoras en el comercio financiero no es un concepto novedoso. A medida que la tecnología continúa avanzando, los mercados financieros modernos se están volviendo más automatizados, alejándose de la imagen tradicional de los pisos de negociación agitados llenos de brokers y traders frenéticos y gritones. Ahora el comercio se produce en las computadoras, en los centros de datos silenciosamente ruidosos. Desde ejecuciones comerciales instantáneas hasta sofisticados algoritmos comerciales, la tecnología informática ahora forma la base de los mercados bursátiles contemporáneos.

Comercio de Computación Autónomo

Históricamente, las instancias de comercio autónomo o semi autónomo por computadoras están bien documentadas. En la década de los noventa, los comerciantes humanos de LTCM (Long Term Capital Management) podían ordenar a las máquinas que ejecutaran operaciones basadas en criterios predeterminados. Sin embargo, un desarrollo relativamente más nuevo es el comercio de computadoras en respuesta a las actualizaciones de noticias.

En el mundo de alta velocidad de los mercados financieros modernos, simplemente no hay tiempo para que los comerciantes procesen las noticias y luego instruyan a las máquinas. Como resultado, las máquinas están programadas para reaccionar automáticamente a las noticias y ejecutar operaciones en consecuencia.

Comercio de las noticias

Un caso infame es el impacto de una noticia en las acciones de United Airlines el 8 de septiembre de 2008. Una historia de seis años sobre la declaración de bancarrota de United Airlines fue recogida por algoritmos de negociación como noticia de actualidad, lo que llevó a una pérdida monumental de valor para los accionistas de United. En cuestión de horas, las acciones bajaron un 27 % y el gobierno tuvo que suspender el comercio.

United Airlines perdió más de mil millones de dólares en capitalización de mercado y algunos académicos concluyeron que su valor nunca se recuperó completamente. Este incidente refleja el peligroso potencial de una pieza de información mal interpretada, poniendo a las máquinas en un frenesí comercial desconectado de la situación del mundo real.

Los avances en el comercio de acciones han sido moldeados por un volumen creciente y variedad de datos y capacidades analíticas más poderosas. Las instituciones financieras, en particular los fondos de cobertura, están constantemente en una carrera por superar a sus competidores. Tradicionalmente, la experiencia en matemáticas y física se consideraba primordial, pero con la creciente accesibilidad tecnológica, la velocidad se ha convertido en un determinante del éxito.

El incidente de United Airlines ejemplifica este fenómeno, mostrando cómo una manía de máquina a corto plazo basada en una historia inexacta puede impactar la realidad, lo que lleva a un bucle mecánico similar a una profecía autocumplida.

Sin embargo, es esencial tener en cuenta que la debacle de United Airlines no fue producto de la IA, pero proporciona una clara advertencia de cómo la desinformación puede causar pérdidas financieras significativas.

Contenido Generado por IA

Otro fenómeno emergente es el contenido generado por inteligencia artificial (IA). Herramientas como ChatGPT y Jasper pueden generar historias de noticias en cuestión de segundos. Si bien actualmente este contenido se genera a petición humana, la capacidad de la IA para producir contenido de calidad humana basado en indicaciones mínimas anuncia un cambio radical en la creación de contenido.

Una "caja negra" de operaciones de inteligencia artificial (IA)

Una transformación significativa en la aplicación del aprendizaje automático en las finanzas es el alejamiento de programar máquinas para tareas específicas hacia programarlas para resultados específicos. Por ejemplo, en lugar de indicarles a las máquinas que operen pares de valores correlacionados en particular, se les instruye a generar ganancias. Como resultado, las máquinas impulsadas por inteligencia artificial toman decisiones basadas en una lógica que puede no ser completamente transparente o comprensible para los observadores humanos. Existen pruebas que sugieren que estas máquinas pueden modificar su código para alcanzar objetivos establecidos, lo que agrega otro nivel de complejidad a sus operaciones.

Cada vez más, las máquinas se programan para maximizar las ganancias, aprendiendo de experiencias pasadas y actualizando sus algoritmos en consecuencia. Esta capacidad de reacción rápida es preocupante, ya que no permite verificar ni retractarse de la información que desencadena las operaciones. Cualquier posterior espiral descendente de ventas podría resultar difícil de detener.

Grandes Modelos de Lenguaje y Análisis de Sentimientos

La tecnología es exponencialmente más poderosa ahora que en 2008, cuando el trading computarizado leyó las noticias y arrasó con el precio de las acciones de United Airlines. Una área particular de mejora es una rama del software conocida como análisis de sentimientos. Básicamente, es un software que puede leer Twitter y otras plataformas de redes sociales, sitios de blogs como Reddit, y en general, navegar por internet para tener una idea de cómo se siente el público acerca de un tema. Los Grandes Modelos de Lenguaje (el tipo de algoritmos que impulsan a ChatGPT) pueden "leer la sala", aumentando enormemente el alcance del impacto que el contenido generado por IA puede tener en los mercados financieros.

Negociando las "Fake News"

Dado estos avances, surge una pregunta preocupante: ¿podrían las computadoras generar noticias falsas para aumentar las ganancias? Aunque esto pueda parecer algo descabellado, todos los componentes necesarios para tal situación existen. La IA autónoma está fácilmente disponible a través de herramientas como Agent GPT. Actualmente, nada impide que una IA avanzada y enfocada en las ganancias cree un sitio web de IA, genere noticias falsas para manipular una acción específica, atraiga la atención del público a través de las redes sociales generadas por IA y venda las acciones con ganancias cuando el precio aumente.

Esto no requeriría necesariamente máquinas autónomas. Actores malintencionados podrían crear noticias falsas para "engañar" a las cajas negras. No tomó mucho tiempo para que miembros del público piratearan o burlaran la seguridad de ChatGPT, y los humanos tienen una larga historia de superar a las máquinas. Podría tratarse de un individuo con muchos recursos o algún tipo de grupo coordinado similar a Wall Street Bets. Las estrategias de "pump and dump" han engañado a innumerables operadores humanos a lo largo de los años, y la manía de las máquinas en torno a la supuesta quiebra de United Airlines nos mostró que las máquinas también son susceptibles de ser víctimas de tales eventos.

La Guerra de Robots de IA

Se podría especular incluso sobre un escenario en el que diferentes sistemas informáticos se enfrenten en una especie de "guerra de robots" en los mercados financieros. Estos sistemas podrían crear noticias falsas, bombardear las redes sociales, engañar a los algoritmos rivales con información incorrecta e inducirlos a realizar operaciones basadas en esta información fabricada.

Teniendo en cuenta nuestra situación actual, con bots de trading autónomos y la proliferación de noticias falsas, estos escenarios no parecen del todo inverosímil. Herramientas como ChatGPT han demostrado su capacidad para generar referencias falsas cuando se les solicita, lo que subraya el potencial de la IA para influir en los mercados financieros.

En conclusión, la próxima integración de la IA y el aprendizaje automático en el trading financiero anuncia transformaciones significativas. Si bien estos avances prometen una mayor eficiencia, también exigen un escrutinio exhaustivo para prevenir posibles abusos y salvaguardar la estabilidad de los mercados financieros.